探究917卡盟的黑产王国：从诈骗套路到洗钱手段

一、917卡盟是什么？

917卡盟是一家集中交易卡密、虚拟物品充值、支付代理等业务于一身的O2O(B2B2C)电商服 务平台，总部位于广州 ，成立于2010年，致力于以互联网技术为核心，实现平台与消费者、平台与商家、商 家与消费者之间的无缝连接，通过技术为传统行业赋能。

二、917卡盟的发展历程

917卡盟在创立初期，主要以线上交易为主，通过社交平台、网络广告等渠道进行推广，并不断扩大其业务范围，逐渐做到了卡密、虚拟物品充值、支付代理业务等全面覆盖。在此过程中，917卡盟不仅获得了众多用户的支持，而且不断推出了创新的产品和服务，使其在行业内拥有很高的知名度和影响力。

三、917卡盟存在的问题

虽然917卡盟在业务上取得了巨大的成绩，但其作为一家总部位于国内的电商服务平台，也存在一些问题，主要表现在以下几个方面：

1.存在诈骗套路

据近期报道，917卡盟被曝出存在诈骗套路，利用微信、QQ等社交软件，以高额分润为诱饵，向广大用户兜售卡密，骗取用户财产。尤其是在近期，该平台出现了大量虚假交易、刷单等作弊行为，损害了消费者的利益，破坏了市场秩序。

2.存在洗钱风险

917卡盟的业务范围广泛，涉及到卡密等虚拟物品的交易，其交易行为容易被该平台利用进行境内、境外的非法洗钱、逃税等活动。这对于国家金融安全、经济安全和社会稳定都会造成极大威胁。

四、917卡盟的诈骗套路

917卡盟的诈骗套路主要包括以下几点：

1.高额分润的虚假宣传

917卡盟为吸引用户购买卡密，常常以高额分润为噱头，宣传自家平台可以获得最高50%的返利，甚至不少用户声称购买该平台的商品，可以获得高达70%的收益，实质上这都是虚假宣传。

2.虚假客服的存在

917卡盟鼓励用户在购买卡密时，通过QQ、微信等即时通讯软件联系客服。但实际上，很多所谓的客服员是机器人程序，会进行预设的诈骗套路，诱导用户支付款项后，却不发货，导致用户财产遭受损失。

3.中途退款的陷阱

917卡盟在虚假交易中会设置中途退款的选项，此类退款操作实质上是骗取用户的银行卡信息，以便后期对其进行扣款。这种手段也是诈骗手段的一种。

五、917卡盟的洗钱手段

917卡盟涉嫌利用虚拟物品的交易进行洗钱，其主要手段包括：虚假交易、换汇、采用虚假前置交易的迂回洗钱等手段。以下将对每种手段进行分析：

1.虚假交易

虚假交易是最为常见的洗钱手法之一，相当于将毒品、黑钱等取得的现金与虚拟货币混合在一起，通过对虚拟货币的购买卖出和虚假交易，来掩盖黑钱来源。而在917卡盟平台上，卡密虚拟物品充值等交易就是虚假交易的重要载体之一。

2.换汇

换汇是将国内获取的不法所得转换成境外汇款，以躲避中国境内监管和追捕。917卡盟可以通过虚拟货币交易的方式转移到境外账户，再进行兑换和汇款，用以转移黑钱。

3.虚假前置交易的迂回洗钱

虚假前置交易的迂回洗钱是指通过虚假的前置交易，将非法所得转移到境内，再通过国内交易的方式变成合法所得，达到掩盖违法行为的目的。917卡盟进行虚假交易行为，就可以利用这种方式来进行洗钱活动。

六、对917卡盟的监管措施

917卡盟在行业内具有较高知名度和影响力，根据《反洗钱法》中的“反洗钱银行业监督管理办法”规定，917卡盟是国务院银监会及地方银监会授权主管的未上市的银行业金融机构，应当纳入全国银行业监测体系的管理范围，进行严格的监管。

七、未来917卡盟需要做的

917卡盟作为一个电商服务平台，应当对自身业务进行清理整顿，并加强对用户的诚信审查。对于存在的问题，如虚假交易、洗钱等行为，917卡盟应当积极主动配合有关部门开展调查，并加强对自身公司内部监管和合规建设，积极主动担负社会责任。

八、消费者应该注意什么？

对于消费者来讲，应当增强自我保护意识，不要盲目相信各种虚假宣传，尤其是不要轻信高额分润的营销手段。当进行交易时，不要遵循平台的转账方式和部门，而是通过合法第三方支付机构进行交易，避免出现款项被盗等情况。

总结：

917卡盟的发展史上长足跨步，其电商服务平台的业务也得到了业内的广泛认可。但同时，其也存在着问题，特别是涉嫌诈骗、洗钱等问题。相关监管部门应该对其加强监管，917卡盟自身也应该对其业务进行清理整顿，做好社会责任，加强监督检查。而作为消费者，也应该增强自我保护意识，避免被不法分子盯上。